Como anda a saúde financeira da sua empresa? Seu fluxo de caixa está fechando no vermelho ou de fato está tendo lucros? Muitas empresas acabam quebrando pois não têm controle sobre o fluxo de caixa, trabalham com fluxo negativo, ou seja, as saídas de caixa são maiores que as entradas e acabam por deixar a empresa em situação difícil, tendo que fazer aportes ou mesmo aumentando o endividamento para sanar o problema do fluxo.
Alguns gestores nem mesmo sabem como organizar esses valores para conseguir enxergar os resultados e isso se deve à falta de profissionalização. É preciso conhecimento e ferramentas para fazer a gestão de qualquer setor da empresa, especialmente no que diz respeito ao dinheiro. Afinal, sem funcionários, fornecedores, equipamentos e estrutura, não é possível entregar produtos de qualidade ou prestar serviços aos clientes.
Uma boa gestão financeira irá fornecer os recursos necessários para que a sua empresa desempenhe seu trabalho de forma eficiente. Quando a gestão do dinheiro é feito com planejamento, o gestor tem consciência de quanto dinheiro entra e sai, em que está sendo investido, de onde vem o lucro e quanto está sendo poupado.
O investimento em uma boa gestão financeira deve ser feito em qualquer empresa, independente de seu tamanho. Esse cuidado, feito de forma profissional, irá garantir a saúde financeira da empresa. Desta forma é possível que o negócio se mantenha e cresça, criando metas compatíveis com a realidade do caixa, enquanto cria presença de mercado.
Quando não há uma gestão eficiente das finanças da empresa, é difícil encontrar onde estão os gargalos que podem gerar graves problemas a curto e longo prazo.
Entenda a seguir o que é gestão financeira, quais seus objetivos, benefícios e como implantar na sua empresa.
O que é gestão financeira e para que serve?
A gestão financeira compreende um conjunto de processos administrativos que envolvem a análise, planejamento e controle do capital da empresa. Em todo negócio existem gastos fixos (como salário dos funcionários, impostos e despesa de manutenção de maquinários) e variáveis (como o valor da matéria prima, embalagens, luz, água, entre outros). A partir destes dados, todos os gastos e lucros são calculados e documentados, o que permite ter mais organização e clareza.
É nesse momento que o gestor poderá responder a perguntas como: Será que estamos tendo lucros ou prejuízos? Quais produtos geram mais gastos e quais são mais lucrativos? De que forma podemos reduzir nossos gastos sem comprometer a qualidade do produto ou serviço entregue ao cliente? Em que equipamentos e ferramentas podemos investir para melhorar a qualidade do nosso trabalho e posição no mercado?
Quando se tem o apoio de técnicas e ferramentas adequadas, o gestor tem a possibilidade de analisar o cenário atual da empresa, fazendo projeções para o futuro. Quando se entende como a empresa está hoje e para onde está caminhando, fica mais fácil definir as metas que se deseja alcançar e seus respectivos prazos. Através da definição de uma estratégia, é possível colocar o planejamento em prática e acompanhar os resultados por meio de métricas pré-definidas.
Quando falamos em gestão financeira é muito importante ter em mente que a empresa precisa olhar para duas frentes: lucro e fluxo de caixa. Em termos de importância fluxo de caixa fica em primeiro lugar. Muitas empresas quebram ou ficam em situação complicada como no caso das que estão em recuperação judicial, devido a gestão do fluxo de caixa, liquidez. Então é muito importante planejar seu fluxo de caixa, para evitar endividamento desnecessário e também aumento de despesas como o pagamento de juros.
Com relação ao lucro é importante monitorar e implementar práticas para que o mesmo aumente e seja suficiente para gerar caixa para a operação.
Um exemplo prático de como as empresas fazem para comprometer seu fluxo de caixa, são investimentos mal feitos que acabam por usar parte do capital de giro. Ou mesmo aumentar o endividamento da companhia sem que a mesma gere resultado, ou seja, diminuindo os custos ou aumentando a receita.
10 benefícios da gestão financeira em empresas
O grande objetivo da gestão financeira é ter o devido cuidado com o capital da sua empresa, permitindo a tomada de decisões com segurança. Fazer uma boa gestão financeira voltada para potencialização dos resultados permite uma série de benefícios, entre eles:
1. Planejamento financeiro
Ao fazer um planejamento financeiro, é possível ter mais organização e controle sobre o fluxo de caixa. Isso te permite identificar as causas de perdas financeiras e reduzir gastos, além de projetar o crescimento da empresa encontrando formas eficazes de gerar lucro e definindo as prioridades de investimento.
Saiba como projetar seu fluxo de caixa
2. Identificar e reduzir gastos improdutivos
Muitas vezes estamos gastando com algo que não precisamos ou que é mais caro do que outras soluções. Por exemplo, optar por determinado fornecedor ao invés de outro, ou buscar por um maquinário com custo de manutenção mais baixo. Ao identificar esse tipo de gasto, podemos investir em algo que é mais necessário ou que vale mais a pena. Desperdiçar também gera gastos.
3. Identificar formas de aumentar a receita
Quando sabemos quanto ganhamos e gastamos, é possível planejar formas de aumentar as vendas com base em dados reais. Ao reduzir custos, sem pecar na qualidade, já estamos abrindo margem para aumentar os lucros. Mas às vezes não percebemos que vale mais a pena reduzir o investimento em determinado produto e apostar em outro que tem chances de se sair melhor nas vendas, por exemplo.
Avaliar o mix de produtos de sua empresa é de suma importância, aposte naqueles que geram maior potencial de venda e que te proporcionam boa margem de lucros. Também avalie, no caso de industrias, em qual linha ou produto você é mais eficiente.
4. Investir no crescimento da empresa
Pense em onde sua empresa deseja chegar e quais são os impedimentos. Quando se tem planejamento, é possível se programar para investir na aquisição de equipamentos e mão de obra necessários para ampliar a produção ou a prestação de serviço.
5. Melhorar a organização e evitar erros
Quando não anotamos todos os valores ou não temos ferramentas que nos ajudam a organizar as entradas e saídas, estamos sujeitos a falhas. Esses erros podem tanto causar prejuízos e enganos, desvios dentro da empresa, quanto levar a fraudes processuais ou bancárias e até mesmo à falência.
Implemente processos seguros e que possam ser capazes de serem auditados. Implemente também um departamento de controladoria e, caso seja pequeno, adote práticas de controle eficazes e que você e sua equipe possam cumprir.
6. Pagar todas as despesas
Quando temos documentado todos os custos de matéria-prima, mão de obra, maquinário, estrutura e demais gastos, podemos calcular e planejar com precisão de onde sairá o dinheiro que pagará estas contas todos os meses.
7. Evitar o endividamento
A maioria das empresas possui endividamento. Basta avaliar os balanços das empresas cotadas em bolsa que vocês verão esse exemplo.
Endividamento bem planejado com custo baixo e que não comprometa seu fluxo de caixa, é uma prática comum para financiar seu crescimento, estoque quando necessário ou mesmo algum investimento.
Esse fator é muito importante para evitar que a empresa tenha de abrir mão de coisas importantes, a fim de pagar as dívidas criadas por decisões mal feitas ou por erros na gestão. Isso permite evitar também que a empresa vá à falência.
8. Construir uma boa relação com colaboradores e fornecedores
Quando uma empresa passa por problemas financeiros ela pode ter dificuldades para reter talentos, sem poder compensar os funcionários de forma devida. Além disso, é possível que haja atrasos no pagamento tanto de funcionários quanto de fornecedores, o que pode levar a rompimentos de contrato.
9. Melhorar a qualidade dos produtos e serviços
Manter a qualidade de produtos e serviços e melhorá-los é fundamental para se manter no mercado, se destacando em meio à concorrência. E para isso, é necessário investimento, inclusive no marketing. Afinal, sem divulgação não há venda e quanto mais eficiente for sua estratégia, mais oportunidades sua empresa terá de fechar bons contratos.
10. Atrair investidores
Nenhum investidor tem interesse em empresas instáveis. É preciso provar que sua empresa tem condições de se manter no mercado e que tem potencial e instrumentos para crescer.
Como implantar a Gestão Financeira na sua empresa
Ao implantar um sistema financeiro, adotar métodos e ferramentas eficientes é muito mais fácil fazer com que essa organização se torne parte da rotina. Para melhorar a gestão das finanças de uma empresa, os gestores podem optar pela aquisição de cursos para adquirir as técnicas necessárias, terceirizar a função ou contar com o apoio de consultores.
No Grupo G5S, trabalhamos com soluções, que utilizam o Método PDCA como um meio de reconhecer causas e solucionar problemas.
Gestão de Custos
Permite controlar os custos da produção, o que impacta no preço da venda e na margem de lucro da empresa. Com a Gestão de Custos, é possível observar as causas da variação de custos, elaborando planos de ação para solucionar desvio, além de implantar sistemas de acompanhamento e capacitar sua equipe para a realização dessa gestão.
Gestão Orçamentária
A solução permite o planejamento e desenvolvimento de controle financeiro, além da definição de planos e metas financeiras para a empresa. Desta forma, é possível controlar as despesas, ter previsibilidade dos resultados e minimizá-los.
Gestão do Fluxo de Caixa
Essa solução permite melhorar o controle de entrada e saída de recursos, gerando sustentabilidade do negócio e possibilidade de crescimento. Isso é possível através do planejamento e do uso de ferramentas de fluxo de caixa que possibilitam a análise e previsões de furo de caixa e elaboração de planos de ação preventivos.
Gestão da Receita
Solução para aumento da receita com foco no desenvolvimento das vendas, através de implantação de processos comerciais, pós-venda e relacionamento com clientes.
Com essa solução, são definidas metas gerais de vendas e desdobramentos específicos para produtos, áreas comerciais, vendedores, canais e segmentos de mercado. Também é possível desenvolver e utilizar painéis de resultados (dash board) e Business Inteligence (BI’s) para acompanhar os gerentes, supervisores, vendedores e representantes comerciais de forma rotineira.
Conheça essas e outras soluções do Grupo G5S.
